Transformation

Wie Daten, Governance und KI die Rolle der Compliance revolutionieren

Die Zeiten, in denen Compliance-Manager*innen als Bremsklötze der Digitalisierung galten, sind vorbei. In unserem aktuellen Artikel im BCM Magazin (Ausgabe 1/2025) zeigen wir, warum moderne Compliance heute zum zentralen Innovationstreiber wird – und wie sie Organisationen dabei hilft, mit der zunehmenden regulatorischen und technologischen Komplexität umzugehen.

Wieso Compliance Manager Daten als Fundament ansehen – nicht als Nebenrolle

Im Zentrum des Compliance Managers steht eine Erkenntnis: Ohne verlässliche, gut strukturierte Daten gibt es keine wirksame Compliance.Gerade in Zeiten von ESG-Regularien, Lieferkettengesetzen oder dem AI Act benötigen Unternehmen ein starkes Fundament aus Datenkompetenz und Governance-Strukturen, um regulatorischen Anforderungen nicht nur gerecht zu werden, sondern sich zukunftssicher aufzustellen.

Unsere Position:

Compliance ist heute mehr als Risikovermeidung – sie ist strategisch und datengetrieben.

Die Rolle des Compliance Managers verändert sich grundlegend

In unserem Beitrag betonen wir, wie wichtig es ist, dass Compliance-Abteilungen nicht länger isoliert agieren, sondern aktiv mit Führung, IT und Fachbereichen vernetzt werden. Das bedeutet konkret:

Aufbau funktionsübergreifender Data-Governance-Strukturen
Nutzung von Data Science und Process Mining, um Risiken frühzeitig zu erkennen
Entwicklung einer Compliance-Kultur, die Innovation ermöglicht und nicht verhindert

KMU im Fokus – Effizienz statt teure Lösungen

Während Konzerne eigene Legal-Tech-Abteilungen aufbauen oder externe Beratung einkaufen können, fehlen kleineren und mittleren Unternehmen oft die Ressourcen. Doch gerade KMU profitieren besonders von effizienten, datenbasierten Strukturen. In unserem Artikel zeigen wir praxistaugliche Ansätze und Tools, die ohne große Budgets umsetzbar sind – und echten Mehrwert schaffen.

Compliance + Data Governance = Zukunftsfähigkeit

Wer, wie Compliance Manager, wirklich ganzheitlich denkt, erkennt:
Eine enge Verzahnung mit der Datenstrategie führt zu mehr Resilienz, besserer Steuerung und einem klaren Wettbewerbsvorteil. Genau hier setzen wir mit unserer Beratung an – pragmatisch, fundiert und umsetzungsorientiert.

📖 Lesen Sie den vollständigen Artikel im BCM Magazin 1/2025
Gerne stellen wir Ihnen auf Anfrage ein Belegexemplar oder eine Zusammenfassung zur Verfügung. Schreiben Sie uns – oder vernetzen Sie sich direkt auf LinkedIn!

Über die Autoren

Dr. Marcus Brandt ist Geschäftsführer bei Petermann Brandt und Experte für Datenmanagement, Data Governance und digitale Transformation.
Stefan M. Remaklus ist Mitglied im BCM, ehemaliger Direktor einer internationalen Großbank und Gründer von CCR Consulting.

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Die Digitalisierung verändert das Bankwesen derzeit radikal. Traditionelle Banken stehen vor einer Reihe von Herausforderungen, die durch die aufstrebenden FinTech-Unternehmen noch zusätzlich verstärkt werden. Doch sollten FinTechs ausschließlich als Bedrohung wahrgenommen werden? Könnten sie nicht auch als Vorbilder und Partner fungieren? Was können traditionelle Banken von FinTechs lernen? Wie Banken mit FinTechs kooperieren können, um ihre Dienstleistungen zu verbessern und ihre Marktstellung zu sichern – ein Ansatz.

Was Banken von den Praktiken der FinTechs lernen können:

Banken wollen Nutzererfahrung nach Vorbild der FinTechs verbessern

FinTechs bieten meist intuitive, kundenfreundliche Lösungen im Bereich der User-Experience an, die auf die Bedürfnisse der Nutzer zugeschnitten sind. Banken können hier lernen, ihre Dienstleistungen kundenorientierter zu gestalten. Um nicht nur im Wettbewerb standzuhalten, sondern gleichzeitig auch um die Kundenzufriedenheit und -bindung zu erhöhen.

Banken sollten Prozessinnovationen umsetzen

Viele Banken konzentrieren sich auf Produktinnovationen, lassen dabei allerdings oft Prozessinnovationen außer Acht. Innovationen, die zur Effizienzsteigerung und Kostensenkung beitragen. Ein Blick auf FinTechs zeigt: Der Schlüssel zum Erfolg liegt oftmals in der Vereinfachung und Automatisierung von Prozessen. Die Entwicklung neuer Produkte allein reicht meist nicht aus.

Digitale Technologien integrieren

Die Integration fortschrittlicher Technologien wie künstliche Intelligenz, Big Data und Blockchain bringt viele Vorteile mit sich. Sie kann Banken helfen, ihre Dienstleistungen zu verbessern, neue Geschäftsmodelle zu entwickeln und sicherere sowie effizientere Abläufe zu gewährleisten. FinTechs sind oft Vorreiter in der Nutzung dieser Technologien und bieten dadurch wertvolle Einblicke und Vorbilder.

Wie Banken auf Herausforderungen reagieren können:

Kooperationen und Partnerschaften

Viele Banken setzen bereits auf Partnerschaften mit FinTechs. Durch Kooperationen können sie schnell innovative Produkte einführen. Die Entwicklungskosten teilen sie mit ihren Partnern. Banken profitieren von der Agilität und Innovationskraft der FinTechs. Viele Beispiele für erfolgreiche Kooperationen zeigen, dass das Bündeln von Ressourcen und die Schaffung von Synergien zu wertvollen Win-Win-Situationen führen.

Investition in Startups und Technologie

Banken schaffen durch Investitionen in FinTech-Startups oder durch die Gründung eigener digitaler Labore direkt eine Quelle neuer Ideen und Technologien. Damit nehmen sie bei den Entwicklungen im Finanztechnologiebereich nicht mehr nur eine Beobachterrolle ein, sondern können diese Innovationen aktiv mitgestalten.

Kulturwandel fördern

Ein weiterer wichtiger Schritt ist die Förderung eines Kulturwandels innerhalb der traditionellen Banken. Dazu gehören die Schulung der Mitarbeiter in neuen Technologien und die Förderung von Innovationsdenken. Ziel ist die Schaffung einer offeneren, flexibleren Unternehmenskultur, die es erlaubt, schnell auf Veränderungen im Markt zu reagieren und neue Ideen zu testen.

FinTechs als Chance zur Verbesserung verstehen

Die Herausforderungen durch FinTechs können für traditionelle Banken auch als Chance zur Selbstreflexion und Verbesserung verstanden werden. Durch das Lernen von den Stärken der FinTechs und die Anpassung, an die sich wandelnden Marktanforderungen können Banken nicht nur überleben, sondern auch in der neuen digitalen Wirtschaft erfolgreich sein. Die Schlüssel dazu sind Anpassungsfähigkeit, Kundenorientierung und Innovationsbereitschaft.

Banken reagieren daher strategisch zunehmend auf die Herausforderungen durch FinTechs, um ihre Relevanz und Wettbewerbsfähigkeit in einer zunehmend digitalisierten Welt zu sichern.

Wettbewerbsfähigkeit in einer zunehmend digitalen Welt sichern.

Mit Petermann Brandt.

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Schlagwort: Transformation

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